为扎实推进金融反诈攻坚工作，筑牢基层金融安全防线，切实守护人民群众财产安全，建行大方支行始终坚守金融初心，严格落实反诈风控工作要求，常态化开展员工反诈技能培训，持续强化柜面交易风险排查，全力防范电信网络诈骗案件发生。近日，支行依托成熟高效的警银反诈联动机制，成功拦截一笔5万元涉诈资金取现业务，有效规避群众经济损失，彰显了国有金融机构的责任与担当，于2026年8月12日获大方县公安局刑事侦查大队表扬信表彰。

当日，支行员工黄静洁、金健康在柜面办理大额取现业务过程中，严格执行客户尽职调查及可疑交易排查制度。经核实，该客户为黄金珠宝行业从业者，声称取现资金为黄金交易回款，资金由陌生个人账户转账汇入后，再申请大额现金支取。凭借专业的反诈研判经验，工作人员判定该资金流转模式异常，高度契合虚假黄金交易、涉诈资金洗白的典型诈骗特征，存在极高涉案风险。

为坚决阻断涉诈资金流通渠道，工作人员立即暂停业务办理，耐心向客户核实交易背景、讲解新型诈骗作案手法，深入剖析资金中转洗白的诈骗陷阱，开展针对性反诈警示教育，有效打消客户取现念头，稳住风险处置局面。

与此同时，网点迅速启动反诈应急处置流程，第一时间对接属地公安反诈部门，上报可疑交易线索及客户信息，同步配合公安机关开展核查工作。当日下午，该个人账户已被外省公安机关司法冻结，明确为电信网络诈骗涉案账户，彻底坐实交易风险。

此次成功阻诈，充分展现了支行员工过硬的专业素养、敏锐的风险识别能力和高度的岗位履职担当，检验了警银联动反诈机制高效、精准的实战效能。下一步，大方支行将持续压紧压实反诈工作责任，深化警银协同联动，常态化筑牢柜面反诈第一道防线，全力守护广大群众的金融 “钱袋子”。