5月12日，金沙农信联社营业部成功拦截了13000元涉诈资金。                       

 5月11日，监督预警系统监测到客户账户交易异常，工作人员电话联系客户核实，客户未接电话，为保护客户账户安全，工作人员采取了账户限制措施。次日，客户到营业部办理业务，工作人员在核实过程中发现，该客户账户于5月11日凌晨有两次进账交易共13000元，两次交易的交易对手均首次出现，且交易对手的账户归属地在甘肃兰州。客户称对方是煤炭生意上的合作方，当工作人员要求提供佐证时，客户却无法提供。

“长期正常使用的账户突然有异常进账，当日取现，还存在易地交易，这些都和电信诈骗的典型特征对上了。”工作人员与会计主管商议后判断该笔资金属于诈骗资金，便告知客户取现应提供进账资金的佐证，并打印核实表给客户到县反诈中心进行核实。次日，经县反诈中心反馈，客户的该笔入账资金确属诈骗资金，已联系客户进行深入调查。

遇到可疑资金交易，我们不会只依赖系统，更会识别客户，通过多问几句、多查一下，从交谈中发现疑点、从细节中发现破绽，从而一次次斩断涉诈链条。

此次诈骗资金的成功拦截，得益于“人机结合”的双重防控，农信监测系统24小时“站岗”，实时监测，第一时间发出预警，加之工作人员的专业判断力与高度责任感，双重防线共同守护客户资金安全。近年来，针对不断翻新的电信诈骗手段，金沙农信联社持续强化“技防+人防+联防”三重防线，把反诈责任融入每一笔业务中，用专业技术和强烈责任心为客户资金安全保驾护航。