“我的卡掉了，手机上限额只能转5000块，麻烦给我把卡补出来取钱。”3月24日，一位神色不安的客户来到金沙农信联社玉屏分社，要求办理补卡取现业务。

工作人员立即接待了该客户并进行尽职调查，调查时发现，该客户账户当日有一笔通过超级网银转入19986元的交易，客户却不知道交易对手名称。客户解释，其在某网购平台上经营一家茶叶专卖店，该笔资金是购买方支付的茶叶款，由于所购茶叶较多，对方要求给予优惠价格，但网店价格不能修改，所以通过线下进行交易给予对方优惠价，一直与自己洽谈的是对方公司采购人员，转账的是财务人员，所以不知道交易对手名称，客户向工作人员展示了与对方的聊天记录。

工作人员在仔细审阅了客户提供的所有信息后，仍然觉得该交易行为与网店交易模式存在诸多不符之处。为确保客户的资金安全，防止可能发生的诈骗行为，工作人员向客户解释了当前网络诈骗的严峻形势，并出具了审查表建议客户前往当地反诈中心核实交易情况。客户表示理解和同意，听取工作人员建议后离开了网点。工作人员随即向账户开户网点及运营管理部告知了这一情况，运营管理部迅速进行核查，发现该客户账户几分钟前因涉嫌电信诈骗被有权机关止付，该笔“茶叶款”为受害人转入的被骗资金，开户网点暂停了该客户账户的非柜面交易功能，成功拦截涉案资金14986元。

一直以来，金沙农信联社始终将反诈工作视为重点工作之一，不断升级反诈防护网，常态化组织员工开展培训教育。诈骗的成功拦截体现出了金沙农信联社员工对电诈的高度警惕性，也彰显了反诈工作的必要性。金沙农信联社将不断强化员工专业能力，完善风险防控体系，加大反诈宣传，为金融环境的安全、稳定秩序贡献力量。