为增强广大商户防范正常贸易收款涉诈风险意识，遏制诈骗案件的发生，2025年1月16日，毕节农商银行积极联动公安机关走进商户，上门开展精准反诈宣传活动。

工作人员向商户剖析诈骗分子利用商户出售货物收款转移诈骗资金的惯用手段，诈骗分子伪装成正常客户与商户进行交易，以购买商品或服务为由，让受害人将被骗资金转入商户收款码牌或银行账户，再通过第三方货运机构取走货物洗钱。商户正常贸易收款涉案的主要原因是商户在交易过程中，未审查客户身份和资金来源，未核实付款人与收货人的一致性，也未关注交易中的异常行为，容易被诈骗分子利用。

民警“以案说诈”，列举实际案例讲解商户收款涉案的影响，一是经济损失，商户难以追回货物或获得赔偿，可能还需要退还涉诈资金，导致自身经济损失；二是法律风险，商户被卷入诈骗案件中，面临法律风险。如果商户明知资金是被骗所得仍协助转移，可能构成洗钱罪或其他相关犯罪。民警还向商户普及防范措施：一是加强客户身份核实，商户在交易前应仔细核实客户的身份信息，要求客户提供身份证明、联系方式等，进行必要的背景调查；二是规范收款流程、关注交易异常情况，商户要关注交易中的异常行为，如付款人与收货人不一致、交易金额较大且较为反常、客户要求快速发货或退款等。如发现异常，应暂停交易并报警。

商户纷纷表示这次警银联合反诈宣传非常实用，通过工作人员的耐心讲解，对正常销售商品涉诈有了更清晰的认知，有效提升了识别防范电信诈骗的能力。

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