贵阳银行毕节分行打击治理电信网络诈骗工作

取得积极成效

今年以来，贵阳银行毕节分行认真履行反诈社会责任，多措并举、精准施策，打击治理电信网络诈骗工作取得积极成效，涉案账户高发态势得到有效遏制。截至11月末，发生涉诈账户31户较2023年减少54户，涉案账户由2023年月均7.08户减少到月均2.82户。

坚守使命，完善机制紧抓落实。贵阳银行毕节分行深入贯彻落实公安机关、监管部门及总行关于打击治理电信网络诈骗的工作部署，组建了由分行行长任组长，各条线分管行领导任副组长，各支行、分行各部门负责人为成员的反电信网络诈骗工作领导小组。坚持重要工作仔细筹划、重大问题精心研究、重点环节严密把控，做到心往一处想、力往一处使，形成内部共同推进电信网络诈骗治理工作的合力。抽调专职人员负责开展个人账户监测、分析和管控等工作。依据实际情况出台《贵阳银行毕节分行2024年打击治理电信网络诈骗工作方案》，把电诈治理列为“一把手工程”积极推进，层层传导，狠抓治理，确保政策落实到位，把主动防范化解风险放在更加突出位置。

落实防范措施，严把尽职调查关口。贵阳银行毕节分行严把尽职调查关口，强化责任到位，将防范措施落实到各个业务环节，坚持“八问四查两回访”，做好客户尽职调查。严把开户关，了解客户真实意愿、实际用途，拒绝非正当开户，从源头杜绝非法买卖银行卡行为。加强尽职调查，对客户开通网银、调额业务需求的，核实客户业务背景、交易合理性，确定客户业务的真实性、合规性。

服务民生，强化宣传提高意识。贵阳银行毕节分行反诈工作坚持对外以客户为中心，对内以员工为中心。一方面，持续以营业网点为阵地，积极走进社区、企业、校园、农村和商圈，不断扩大反诈知识的宣传覆盖面，今年以来，分行及下辖各支行共开展反诈宣传活动200余场，增强人民群众的风险防范能力。另一方面，为了提高员工识诈、堵截的能力，今年以来，分行组织开展员工反诈培训11场。

多方协同，警银携手反诈同行。贵阳银行毕节分行与各级反诈中心长期紧密联动，深度沟通反诈工作，在毕节市反诈中心派驻人员1名，配合公安机关24小时进行电诈堵截。截至11月末，协助公安机关反诈中心保护性止付账户1151户，止付资金300.96万元；办理资金返还业务5笔，返还资金34.11万元；通过网点现场、电话等方式劝阻3名受害者，挽回损失金额4.8万元；协助公安机关抓获涉诈人员1名。

下一步，贵阳银行毕节分行将持续履行金融机构在打击新型网络电信诈骗工作中的职责，为客户提供更加安全、便捷的金融服务，为构建安全、和谐的金融环境贡献力量。