持续演练提升实战能力  筑牢反诈反洗钱安全屏障

2024年5月，金沙农信联社营业部持续利用晨会积极开展反诈骗反洗钱等场景演练，不断提高网点员工对电信网络诈骗、洗钱犯罪活动进行识别和处置的实战能力。

演练以场景还原、角色扮演等形式进行，模拟高频发生的诈骗场景。员工们在晨会中分别扮演客户、柜员、诈骗分子、运营主管等角色，通过演练，进一步提升了在复杂严峻的反诈反洗钱形势下开展工作的能力。

在跨行转账可疑场景中，柜员对客户的转账行为进行细致询问，并通过系统查询和人工分析，及时发现并制止了转账行为，守住客户的“血汗钱”。在异常开户场景中，柜员通过与客户交流，发现客户提供的身份信息及开户目的存在疑点，及时拒绝开户并耐心作好解释，阻止了风险进一步扩大。此外，演练还模拟了异常非柜限额调增、柜面取现核实、下发账户触发预警规则电话核实等场景。通过模拟演练，不仅熟悉了业务流程，还掌握了如何识别应对各类可疑交易和洗钱行为。针对疑似被诈骗被采取控制措施的场景，特别加强了与公安部门的沟通协作的演练，确保在发现异常情况时能够迅速响应、及时处置。

通过开展反诈反洗钱场景演练，网点员工对反诈反洗钱工作有了更深入的认识和理解，提升了风险识别和应对处置能力。未来，金沙农信联社将持续加强反诈反洗钱工作力度，持续为广大客户提供安全、高效的金融服务。积极配合相关部门，共同打击金融犯罪，维护金融市场的稳定和健康发展。